Capítulo
II
Clasificación de riesgo de los clientes,
identificación y mantenimiento de registros
Artículo 14.- Metodología para la
clasificación de riesgo de los clientes.- Todas las entidades y los sujetos obligados descritos en los artículos
14 y 15 de la Ley N° 8204, deben contar con unametodología para clasificar por
riesgo a sus clientes, según lo establecido por el CONASSIF.
Además, deben implementar un sistema de valoración que le permita
identificar los riesgos de legitimación de capitales y financiamiento al
terrorismo propios de cada entidad, considerando entre otros, criterios
relacionados con tipos de clientes, productos y servicios, canales de distribución
y ubicación geográfica.
Las entidades y los sujetos obligados podrán definir actividades
catalogadas como de alto riesgo, haciendo uso de estadísticas, reportes o
documentos emitidos por organismos e instituciones nacionales e internacionales
dedicadas a la atención de las actividades de legitimación de capitales y el
financiamiento del terrorismo.
|